广大商户、居民朋友们：

近期，辖区及周边多地频发新型洗钱诈骗骗局，不法分子专挑实体店下手，利用商户好心牟利心理，诱骗大家协助转账，导致众多店主银行卡被冻结、涉嫌刑事犯罪、资金无法追回，警方特此紧急预警普法！

一、警方揭秘：完整骗局套路

1. 上门购物：未成年人独自到实体店，随意购买水果、农药、家具等任意商品，无明确购物需求；

2. 电话确认：现场拨打“家长”的电话，让店主与对方沟通，对方爽快答应购买，语气十分客气；

3. 大额转账：对方以微信限额、给工人发工资、资金周转、账户冻结等借口，向店主账户多转数万元大额资金，远超商品货款；

4. 诱导转款：随即要求店主将多余的钱，通过支付宝、银行卡转到其指定的陌生账户；

5. 最终后果：店主刚完成转账，银行卡立即被冻结，涉嫌洗钱犯罪，面临警方调查！

二、警方严正法律告知

此类行为绝非普通生意纠纷，而是协助洗钱、掩饰隐瞒犯罪所得的违法犯罪行为！

根据《中华人民共和国刑法》规定：

1. 第一百九十一条 洗钱罪：为犯罪所得及其收益提供资金账户、协助转移资金的，构成洗钱罪，最高可判处十年有期徒刑，并处罚金；

2. 第三百一十二条 掩饰、隐瞒犯罪所得罪：明知是违法赃款仍协助转账、取现的，依法追究刑事责任，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，情节严重的处三年以上七年以下有期徒刑。

警方提醒：哪怕你不知情、只是好心帮忙，只要参与异常资金转账，银行卡涉案、账户冻结是必然结果，情节严重的还要承担刑事责任，绝无侥幸空间！

三、警方硬核防范提醒

1. 未成年人购物，大额交易必核实：无法联系到真实监护人、无法确认身份的，坚决拒绝大额交易；

2. 只收货款，超额钱款一分不收：不管对方说的理由多逼真、多紧急，多转的钱一律拒收、原路退回；

3. 绝不帮陌生人转账、代收款：任何要求“先转钱给你，你再转给别人”的要求，100%是骗局，直接拒绝；

4. 遇可疑情况，立即报警：发现此类人员、接到此类要求，立刻停止所有操作，第一时间拨打110或到派出所求助！

四、警方郑重呼吁

天上不会掉馅饼，异常转账全是坑！

莫因小利触刑法，莫让好心毁自身！

守住自己的银行卡，拒绝任何陌生代转款，

远离洗钱犯罪，守护自身财产与名誉！

报警电话：110  0877-5011134

                                            华宁县公安局 

                                            2026年4月2日

来源：玉溪华宁警方